現(xiàn)在消費者對反洗錢的意識逐漸加強，越來越多的公眾知道：洗錢活動可以滲透到我們生活的方方面面，需要我們時刻保持警惕，預(yù)防洗錢，保護自己。但洗錢的手段也逐漸多樣化，下面為大家分享常見的犯罪案例，避免大家上當受騙。

在某人壽保險股份公司上報的交易報告中顯示，王某交保費2.65億元，經(jīng)查實與其身份不符，資金來源不明，涉嫌洗錢。經(jīng)中國反洗錢監(jiān)測分析中心監(jiān)測，王某及其多個交易對手均具有大量銀證轉(zhuǎn)賬記錄和證券交易記錄。經(jīng)證監(jiān)會立案調(diào)查，發(fā)現(xiàn)王某向劉某出借資金，劉某利用實際控制的基金專戶操縱6只股票，違法牟利772.21萬元，證監(jiān)會決定沒收其違法所得，并罰款2316.62萬元。

王某在5家保險公司累計投保約3.19億元，超出正常保障需求，其投保行為的實質(zhì)是轉(zhuǎn)換違法所得的形式，屬于典型的洗錢行為。

太保產(chǎn)險北分提醒大家，我們應(yīng)當自覺維護國家利益，了解反洗錢知識，不要輕易為其他人辦理金融業(yè)務(wù)，不為洗錢活動提供方便，并積極對涉嫌洗錢犯罪行為進行舉報，這是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)。

來源自太平洋保險-PC官網(wǎng)